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Baleares acumula 3.752 millones de euros en ahorros en fondos de inversión

Baleares acumula 3.752 millones de euros en ahorros en fondos de inversión

miércoles 05 de junio de 2019, 16:53h
Las Baleares acumulan 3.752 millones de euros en ahorro en fondos de inversión que representan el 1,5 por ciento del total del ahorro en fondos de inversión del Estado. En las Islas se invierte más en fondos mixtos globales/retorno absoluto (48,7%), mientras que los fondos monetarios y de renta fija concentran el 28,6% del patrimonio invertido por los baleares, mientras que los garantizados - rentabilidad objetivo alcanzan un 10% y los de renta variable un 12,7%.

Los fondos de inversión "siguen teniendo recorrido como instrumento canalizador de recursos a la financiación de la economía española, al comparar con países como Francia, Reino Unido o Alemania", ha explicado el director de estudios del observatorio Inverco, José Luis Manrique.

En estos países, donde el patrimonio en fondos "supera el 50% de su PIB nacional", la inversión institucional aporta las "tres cuartas partes de la inversión total en Fondos, mientras que en España apenas alcanza el 20%", ha añadido Manrique.

En concreto, el volumen de activos de los fondos de inversión a nivel nacional ha perdido peso en el PIB de España respecto al 22,5% que suponía en 2017, según la información proporcionada por las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales a cierre de 2018.

El aumento de los depósitos y la reducción patrimonial que experimentaron los fondos el año pasado provocó que, a nivel nacional, la ratio fondos/depósitos se redujera ligeramente hasta el 22,1% (frente al 23,7% en 2017), aunque supuso casi el doble de lo que representaba en 2012 (11,4%).

En esta línea, en 2018 el número de cuentas de partícipes experimentó un crecimiento cercano al 9% hasta alcanzar los 11,2 millones, tras el "desarrollo de los servicios de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión", apunta el informe de Inverco.

LOS DEPÓSITOS SIGUEN SIENDO EL ACTIVO MÁS IMPORTANTE

Los depósitos bancarios siguen siendo el activo financiero con mayor importancia para los ahorradores españoles, aunque los bajos tipos de interés están limitando su contratación, dada la dificultad para ofrecer rendimientos positivos.

A pesar de esto, la representatividad de los depósitos en el conjunto del ahorro de las familias españolas aumentó en 2018 hasta el 38,3% del total (37% en 2017), aunque sigue estando por debajo del 42,9% de 2010.

Por su parte, la preferencia de los hogares por la inversión colectiva se pone de manifiesto en el hecho de que la mayor parte de las operaciones de adquisición de nuevos activos financieros en 2018 se dirigió hacia las IIC. Además, las IIC (fondos y sociedades de inversión) han aumentado ya suponen casi el 15% de los activos financieros de los hogares españoles.

CRECE EL PESO DE LOS FONDOS MIXTOS

A nivel nacional y por vocación inversora, el patrimonio de los Fondos de Inversión se distribuye principalmente en fondos mixtos, globales y de retorno absoluto, que a finales de 2018, suponían el 46,7% del total.

Por su parte, los fondos de renta variable han aumentado y suponen el 14,8% del total, mientras que los fondos garantizados o de rentabilidad objetiva han vuelto a perder representatividad, cayendo hasta el 12,5%.

En esa línea, los fondos monetarios y la renta fija también han visto reducido su peso en el total del patrimonio. En 2018 se sitúan en el 26% del total, frente al 27% de 2017.

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